许霆取款行为的定性问题
杨德寿
“2006年4月21日晚10时，被告人许霆来到天河区黄埔大道某银行的ATM取款机取款。结果取出1000元后，他惊讶地发现银行卡账户里只被扣了1元，狂喜之下，许霆连续取款5.4万元。当晚，许霆回到住处，将此事告诉了同伴郭安山。两人随即再次前往提款，之后反复操作多次。后经警方查实，许霆先后取款171笔，合计17.5万元；郭安山则取款1.8万元。事后，二人各携赃款潜逃。事发后，小郭主动自首后被判处有期徒刑一年，而潜逃一年被抓获的小许日前被广州市中院以盗窃罪判处无期徒刑。同为盗取，为何法院判决如此悬殊？小许认为法院量刑过重，已向省高院提出上诉。”（2007年12月17日 金羊网-新快报 记者 黄琼 见习记者 李斯璐)
许霆案的判决，在社会上引起强烈反响。“公众的代表性观点认为，许霆是因为ATM取款机出现故障而偶生贪欲，其主观恶性较低，被判处无期徒刑，与其他案件相比，刑罚过重。”法学家们的意见也出现了分歧，中国人民大学刑事法律科学研究中心教授谢望原撰文《无情的法律与理性的解释》，认为许霆构成犯罪，但不构成盗窃罪，而是构成普通诈骗罪且不是信用卡诈骗；社科院研究员侯国云、浙江省象山县检察院检察官么惠君撰文《许霆取款行为不应以犯罪论处》，认为许霆不构成犯罪；山东大学法学院教授李道军撰文《对许霆案的深层解读》，认为许霆必须对自己这阶段的行为承担依法应当承担的民事法律责任。（《许霆案引发的评论》 中外民商裁判网→法制与社会→法制与社会 2008-1-21）
对于许霆利用ATM取款机出错大肆取款的行为，本人也想给出个看法。但在给出看法以前，首先允许本人举几个与许霆行为相类似的案例，这些都是发生是中国的有案可查的生效判决。2004 年，罗定法院对一起不当得利纠纷案依法作出判决，判令两被告何某、王某将在银行取款过程中的不当得利6000元返还给原告广东发展银行股份有限公司罗定支行。2006年，北京市一中院受理一起因银行工作人员失误，储户取款记录成存款，而储户又不愿返还案，为此银行状告储户不当得利，该院终审判决储户返还不当得利8000元。2007年，揭西县法院审结一宗典型的储户与银行在取款金额上发生的不当得利案件。原告中国农业银行揭西县支行因职员失误，多付给被告张某径取款金额4212元，被告被判返还不当得利。类似的案例不再一一列举。
这些案例表明，因为银行柜台服务人员出错而多支付给储户取款金额的案件，在司法实践中都是按照民事侵权行为来处理的，也就是通常所说的不当得利。ATM的中文翻译就是自动柜员机，它的功能就是让储户自动存取现金或转账或交易，存取现金或转账行为在ATM取款机上进行时，都会自动地记录交易者和交易金额等信息。储户在银行柜台或者ATM取款机上存取款的行为属于什么呢？属于正常的交易行为。
我们再回到许霆案的重审上。在重审庭审中，控辩双方围绕许霆的行为是否构成犯罪展开了激烈的辩论，辩论焦点集中于许霆的行为是否具备非法占有的目的，其行为是否构成盗窃罪等方面。这与一审时的庭审交锋类似。辩护人仍然坚持许霆的行为属于不当得利，理由是取款需互动、并非窃取；公诉人仍按盗窃罪起诉，理由是能查到身份不影响取款秘密性，许霆的行为仍然是一个单方行为。
公诉人认为许霆在ATM取款机上取款属于秘密行为。如此看来，所有使用银行卡的储户，只要在ATM取款机上取款，都是秘密地而且是一个单方行为。也就是说，储户在ATM取款机上取款不是一种正常的交易行为。那么，这些使用银行卡在ATM取款机上取款的储户是否也属于盗窃行为？从而构成盗窃犯罪？如果是，凡拥有银行卡并曾在ATM取款机上取过款的人都是盗窃罪的嫌疑犯。
以两个人在一起为例，一个人将东西交付另一个人是为交易，交易双方对交易内容和交易数量都是确知的；一个人在另一个人不知情时将手伸入其口袋拿出东西是为偷盗，偷盗时被偷盗者对被盗物品及数量是不知情的。就许霆案来说，许霆是将自己的手伸入取款机内拿钱的吗？许霆的拿钱行为是取款机不知道的吗？不是，许霆得到的钱是取款机自己拿出来交给他的，取款机交给许霆钱之后还做了记录，取款机不仅记录了取款人是谁，也记录了取款人取得现金的多少。那么，这也是偷盗吗？
对于一种有目的的犯罪来说，任何犯罪行为在客观上都是可以重复实施的。贪污受贿、杀人放火等无一例外！盗窃犯罪在客观上也是可以重复实施的行为。但许霆的行为是没有人能够重复实施的，如果有人认为本案中许霆的取款行为构成犯罪，那这种行为应属可以重复实施的行为，那他能否也模仿许霆再来一次？说的直白一些，许霆通过取款机获取的巨额财产的结果，不是因为许霆想通过自己实施的行为就可以产生的，也不是他想得到就能得到的，而是因为取款机自身的错误产生的直接后果！即银行财产损失的直接原因，不是由于许霆的取款行为所造成而是由于取款机本身的错误所造成，许霆只是利用了取款机的错误。
我们再来看看许霆是否构成谢望原教授所说的普通诈骗罪。诈骗罪，需以行为人实施了诈骗行为等要件来认定。“欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相；”“欺诈行为使对方产生错误认识，对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致；”（上海律师网/刑事辩护/罪名解读/诈骗罪）。许霆以自己的实名开办了银行卡，以自己的银行卡并输入正确的密码告诉取款机，既无虚构事实也未隐瞒真相，取款机产生的错误认识也不是因为许霆的取款行为所造成，因而许霆的行为也不构成诈骗罪。
我们再来看看民法上的不当得利。不当得利（unjustified enrichment）是指没有合法根据，或事后丧失了合法根据而被确认为是因致他人遭受损失而获得的利益。如售货时多收货款，拾得遗失物据为己有等。取得利益的人称受益人，遭受损害的人称受害人。不当得利的取得，不是由于受益人针对受害人而为的违法行为；而是由于受害人或第三人的疏忽、误解或过错所造成的。受益人与受害人之间因此形成债的关系，受益人为债务人，受害人为债权人。我们不难发现，因为不当得利是由于受害人或第三人的疏忽、误解或过错造成，所以这种结果无论对受益人还是受害人来讲都是一种非常少见的偶然现象。
从许霆案来看，许霆在ATM取款机上的行为不是针对银行或金融机构的违法行为，而是由于银行或ATM取款机的疏忽、误解或过错所造成。许霆通过取款机获取的巨额财产是一种典型的不当得利，是一种侵犯银行财产权的民事侵权行为。其行为虽然违法，但违犯的是民事法律，其产生的后果是许霆有义务返还银行的财产。
再从现代刑事诉讼“疑罪从无”原则分析许霆行为的定性。《中华人民共和国刑事诉讼法》第162条第3项规定：“证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足，指控的犯罪不能成立的无罪判决。”“疑罪从无”原则是现代刑法“有利被告”思想的体现，是无罪推定原则的具体内容之一。对于许霆一案，法学教授、检察官、法官还有律师莫衷一是：在定性上有人认为有罪，有人认为无罪；在量刑上，有人认为太重又有人认为适当。难道这不是一种疑罪吗？如果许霆案的证据充分、确实，这些充分确实的证据就只能指向一种罪名且能使我们对量刑是否适当得出基本一致的判断。但对于许霆案，我们无法做出这样的判断。
综上，本人对许霆一案的看法是，许霆是无罪的。本人同意其辩护律师关于许霆无罪，其行为属于不当得利的辩护意见。许霆通过ATM取款机获取的巨额财产是不当得利，他的行为是一种民事侵权行为。所产生的后果是：许霆有法定义务将这些不当得利返还给银行，他的行为不构成犯罪，无需承担刑事责任。
杨德寿 / 2008-2-24
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参考文献：
谢望原《无情的法律与理性的解释》、侯国云、么惠君《许霆取款行为不应以犯罪论处》、李道军《对许霆案的深层解读》
交通运输部办公厅关于促进航运业转型升级健康发展的若干意见
交通运输部办公厅
交通运输部办公厅关于促进航运业转型升级健康发展的若干意见
各省、自治区、直辖市交通运输厅（委），天津、上海市交通运输和港口管理局，长江、珠江航务管理局，各直属海事局，中国船级社，中国船东协会，各中央航运企业集团:
我国是航运大国，航运业是国民经济、对外贸易、社会发展的重要支撑。受国内外经济增长放缓、运力严重过剩、企业运营成本增加等因素影响，当前航运市场供求严重失衡、持续低迷，这将对国民经济运行、社会稳定和安全生产造成不利影响。为贯彻落实《国务院关于印发船舶工业加快结构调整促进转型升级实施方案（2013-2015年）的通知》（国发〔2013〕29号）精神，按照稳增长、调结构、促发展的总体要求，积极应对当前航运业面临的严峻形势，经部务会审议通过，现就促进航运业转型升级健康发展提出以下意见。
一、淘汰老旧运输船舶，优化运力结构
（一）减少运力存量，优化船队结构。调整延续老旧运输船舶和单壳油轮提前报废更新的政策至2015年12月31日，鼓励老旧远洋、沿海运输船舶提前报废。积极推进内河船型标准化，引导内河老旧运输船舶加快淘汰和更新改造，2013-2015年期间中央财政、地方财政每年安排一定资金给予补贴。严格执行以船龄为标准的船舶强制报废制度，达到强制报废船龄的船舶按期退出航运市场。
（二）调控国内运力增量。鼓励建造满足国际新规范、新公约、新标准的节能安全环保船舶。引导沿海干散货船运力有序发展。严格控制中国籍国际航行船舶兼营国内运输。继续严控国内沿海和长江干线客运、危险品运输新增经营主体，按照总量控制、择优选择的原则，有序投放客运、危险品运输船舶运力。继续加强长江干线干散货船运力宏观调控。
（三）支持行业组织加强运力发展自律。支持中国船东协会加强行业协调，组织航运企业形成合力，共渡难关。对船东协会组织航运企业开展的封存现有运力等措施，港航、海事等相关管理部门给予支持。
二、加强政策引导，促进航运业转型升级
（四）促进专业化、集约化经营。支持航运企业与货主企业加强合作，联合经营。规范货主投资国内航运业，优化社会资源合理配置，引导货主与航运企业订立长期合作协议，促进互补共赢。提高市场准入门槛，将国内沿海省际运输经营者最低运力规模标准由2000总吨提高到5000总吨，并相应提高内河运输经营者最低运力规模标准。支持航运企业兼并重组，整合业务资源。支持企业深化内部改革，加强体制机制创新，完善企业治理结构，提高抗风险能力。推进企业兼并重组，发展规模化、专业化企业，实施“走出去”战略。
（五）拓展新的经济增长点。培育、有序发展邮轮运输，允许中资方便旗邮轮沿海多点挂靠。发挥上海国际航运中心和自贸区、海南国际旅游岛的政策优势和海峡两岸经济区的对台优势，推动邮轮金融、船龄、收费等方面政策创新。支持企业拓展新的业务领域，依托集装箱铁水联运示范项目延伸业务范围。贯彻落实中国（上海）自由贸易试验区总体方案中相关航运政策，大力发展航运金融、保险、海事仲裁等现代航运服务业。
（六）推进海峡两岸航运发展。允许经批准两岸登记的干线班轮在华北至台湾航线上捎带两岸中转货。支持开辟两岸四地邮轮航线。现阶段，允许两岸资本并在两岸登记的企业经批准后试行包租外籍邮轮多航次从事两岸运输；允许外籍邮轮经批准在国际航线上可直接挂靠两岸港口，但不得作为两岸间旅客运输。
（七）推进安全绿色发展。加快推进液化天然气（LNG）在水运行业应用，有序推进LNG动力船舶试点改造，推进内河LNG动力船舶应用示范工程。落实水运节能减排方案，制定船舶能效规范。采取以奖代补方式，对符合条件的节能减排项目给予补助。健全安全规章制度，强化安全监管，提高安全应急能力。
三、加强市场监管，创造良好发展环境
（八）取消一批行政许可项目。落实取消国际船舶运输经营者之间兼并购审核、国际船舶代理业务审批、内河船舶船员服务业务审批、承担船舶油污损害民事责任保险的商业性保险机构和互助性保险机构的确定和船舶修造、水上拆解地点确定等行政许可。进一步研究提出取消一批行政许可项目。
（九）加强国内航运市场监管。落实《国内水路运输管理条例》，逐步健全国内水路运输企业和船舶诚信管理制度和经营资质预警及动态监管机制。建立国内集装箱班轮运输备案制度，对航线信息和运价信息实施备案。加大对国内航运市场经营行为的监管，打击扰乱市场秩序的不正当竞争行为，重点治理部分港口对内贸船舶的强制代理、强制收费行为。支持行业协会在主要航线采取防止恶性杀价竞争的自律措施，维护价格稳定。
加强海峡两岸航运市场监管；完善两岸集装箱运价备案制度，有效遏制“零运价”、“负运价”等不正当竞争行为；完善两岸船舶自动识别系统（AIS）综合查询和监管功能，加大对外籍船舶非法从事两岸海运的查处力度。
（十）加强国际航运市场监管。加强对国际航运班轮市场监管，自2014年1月1日起对国际集装箱班轮运价备案采取精确报备模式，进一步规范国际集装箱班轮运输市场秩序，对涉嫌违反《国际海运条例》规定、可能对公平竞争造成损害的国际集装箱班轮联营行为，依法进行调查和处理。
（十一）加强安全监管。加强对超设计规范的大型干散货、集装箱和油品船舶靠泊管理。研究制定沿海港口码头靠泊管理办法。推进并规范航运企业安全生产标准化或航运公司安全管理体系建设工作，加强安全监管，不断提高企业安全管理水平。对外籍老旧运输船舶进出我国港口进一步加强港口国监督检查。
四、减轻企业负担，促进企业提高竞争力
（十二）规范行政事业性收费。做好船舶证明签证费、油污水化验费、海事调解费、浮油回收费、海岸电台无线电电报电话费、船舶申请安全检查复查费等行政事业性收费取消和免征的落实工作。进一步研究规范行政事业性收费。
（十三）清理规范不合理的相关服务收费。取消“三超”船舶、特种船舶进出沿海港口护航费、船舶进出长江护航费、LNG船舶护航费、集装箱开箱查验取样送检费、国际航行船舶驶离国内港口前船上污染物清理费、船舶供受油作业布设围油栏费、内贸运输煤炭物理性质检测费等5类7项收费。规范水路运输易流态化固体散装货物取样、制样、送检、监装等收费，将收费标准与装船货物重量脱钩，根据合理成本原则，确定收费标准。
（十四）进一步规范港口收费。研究提出港口经营性收费标准调整政策，完善港口价格管理机制。做好长江干线船舶引航收费标准下调20%的落实工作。各港口不得与外贸班轮公司签订协议，并收取装卸速遣费用。
（十五）规范船舶交易服务机构收费。将船舶交易服务费与船舶交易价格脱钩，改为按次定额收取服务费，并限定额度。对航运集团所属全资或控股子公司之间船舶资产划拔涉及所有权变更的船舶，以及对企业兼并重组涉及所有权变更的船舶，免于进场交易。
五、强化措施，提高服务质量和水平
（十六）加强信息引导服务。加强航运市场动态监测和水运经济运行分析，定期发布运力等市场信息。支持和指导行业中介组织发布有关运价指数、行业景气指数等信息。建立健全航运市场诚信制度，发布经营者诚信记录。
（十七）提升港口服务水平。通过码头改造等措施进一步挖掘现有基础设施潜力，加强港口集疏运体系建设。推进口岸便利化和信息化建设，提高口岸服务效率。
（十八）提高引航服务水平。组织实施“阳光引航”工作方案，实行阳光调度，合理配备拖轮，公布工作程序，建立引航不良记录名单制度。取消对中国籍海船进出太仓港强制引航要求，结合长江口深水航道工程上延，逐步取消海进江内贸船舶强制引航。
（十九）改进行政管理方式。转变行政管理方式，加强市场准入审批后的事后监管。完善水路运政信息管理系统，推行网上行政许可、备案和证书管理。简化管理程序，在现有缴存保证金、商业保险两种方式外，试点实施银行保函替代保证金的无船承运经营者责任担保制度。对于国际航行船舶上的中国籍船员实行通过一次体检，同时颁发《国际旅行健康检查证明书》和《中华人民共和国海船船员健康证书》两种证书。
（二十）各级交通运输及港航管理部门、海事机构要切实抓好本意见的具体落实。各单位要明确责任部门和人员，确定工作目标和任务，加强检查监督。各级交通运输及港航管理部门、海事机构要进一步转变职能，强化服务，并结合本地区、本部门实际，积极研究出台促进航运业转型升级健康发展的政策和措施。
交通运输部办公厅（印）
2013年8月26日
