全国法院维护农村稳定刑事审判工作座谈会纪要
最高人民法院
最高人民法院关于印发《全国法院维护农村稳定刑事审判工作座谈会纪要》的通知
（法〔１９９９〕２１７号）
各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人
民法院生产建设兵团分院；全国地方各中级人民法院，各大单位军事法院，新疆生
产建设兵团各中级法院：
现将全国法院维护农村稳定刑事审判工作座谈会纪要印发，望认真贯彻执行。
１９９９年１０月２７日
全国法院维护农村稳定刑事审判工作座谈会纪要
为了贯彻党的十五届三中全会作出的《中共中央关于农业和农村工作若干重大
问题的决定》（以下简称《决定》），落实１９９９年８月最高人民法院在上海召
开的全国高级法院院长座谈会（以下简称“上海会议”）关于推进人民法院改革、
切实把人民法院的工作重点放在基层的精神，进一步探索和开拓刑事审判为农村稳
定和农业发展服务的工作思路，最高人民法院于１９９９年９月８日至１０日在山
东省济南市召开了全国法院维护农村稳定刑事审判工作座谈会。出席会议的有各省
、自治区、直辖市高级人民法院主管刑事审判工作的副院长、刑事审判庭庭长。解
放军军事法院和新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院也派代表参加会
议。最高人民法院副院长刘家琛在座谈会上作了重要讲话。
与会同志总结交流了近年来自地法院审理农村中刑事案件的情况和经验，分析
了当前农村治安形势和农村中刑事案件及农民犯罪的特点，认真讨论了当前审理农
村几类主要刑事案件和农民犯罪案件应当注意的若干问题；对当前及今后一个时期
加强刑事审判工作，维护农村稳定提出了明确要求，现纪要如下：
一
会议认为，农村稳定是巩固工农联盟的政权、维护国家长治久安的坚实基础。
农村社会治安稳定、农业发展，是从根本上改变长期以来我国城乡犯罪中农民占大
多数的状况的社会条件和物质基础。改革开放以来，我国农村政治稳定、农业稳步
发展、农村治安形势总的是平稳的，这是主流。但是在一些地方，还存在影响治安
稳定的不容忽视的突出问题。其主要特点表现为：
一是农村社会矛盾复杂化，有的导致群体性械斗和上访事件，有的激化为严重
治安犯罪案件；二是非法宗教和邪教组织在一些农村乡镇有重新抬头之势；三是农
村金融和市场管理秩序混乱，损害了农民的合法权益，严重影响农村稳定和农业发
展；四是农民间因生产生活、邻里纠纷、婚姻家庭等内部矛盾激化为刑事犯罪的情
况比较突出。这一状况，如不得到有效控制，长期下去，将导致党和政府在农村依
靠的基本队伍结构发生变化，不利用于基层政权的巩固与发展；五是一些地方出现
的“村霸”、“乡霸”等恶势力及封建宗族势力横行乡里，有的犯罪团伙带有明显
的黑社会组织性质，成为威胁农村治安稳定的一大祸端；六是卖淫嫖娼、贩卖、吸
食毒品，赌博等社会丑恶现象在一些农村地区发展蔓延，诱发了多种犯罪。以上问
题，在广大农村有一定的普遍性，有的还很突出，不仅影响农村的稳定、改革和农
业的发展，也与整个社会的稳定息息相关。尤其值得重视是，农村中刑事犯罪案件
和农民犯罪案件在我国所有刑事犯罪案件和罪犯中所占比例逐年增加，特别是在杀
人、抢劫、盗窃、伤害案件中，农民罪犯占了大部分，所占比例连年上升。在判处
死刑的罪犯中，农民罪犯所占的比例近年来也呈上升趋势。
上述情况表明，农村中农民犯罪问题已成为影响我国社会治安稳定的重要因素
，并在很大程度上决定着我国治安形势的走向。解决好这一问题实际上也就找到了
我国解决犯罪问题的一个重要突破口。认真分析研究这些问题，提出具体对策意见
。对于解决农村稳定、全国社会治安问题具有重大意义。
会议认为，涉及农村中犯罪案件、农民犯罪案件的审判工作，直接关系到党在
农村工作中的方针、政策能否得到贯彻落实。正确处理好这类案件，不仅仅是审判
工作的问题，而且是一个严肃的政治问题。因此，加强对农村中犯罪案件、农民犯
罪案件的审判工作，维护农村和整个社会稳定，应当始终是人民法院面临的一项重
要而紧迫的政治任务。
二
会议在认真学习《决定》和“上海会议”文件的基础上，结合执行刑法、刑事
诉讼法的审判实践，对审理农村中犯罪案件、农民犯罪案件中的一些重要问题进行
了研究、讨论。一致认为，对于故意杀人、故意伤害、抢劫、强奸、绑架等严重危
害农村社会治安的暴力犯罪以及带有黑社会性质的团伙犯罪，一定要继续坚持从重
从快严厉打击的方针。要根据当地社会治安的特点，将经常性“严打”和集中打击
、专项斗争结合起来，始终保持“严打”的高压态势，有效地遏制严重刑事犯罪活
动蔓延的势头，尽一切努力维护好农村社会治安的稳定。同时，对正确适用法律，
处理好农村常见多发案件，全面、正确掌握党的刑事政策，取得了一致意见：
@@ （一）关于故意杀人、故意伤害案件
要准确把握故意杀人犯罪适用死刑的标准。对故意杀人犯罪是否判处死刑，不
仅要看是否造成了被害人死亡结果，还要综合考虑案件的全部情况。对于因婚姻家
庭、邻里纠纷等民间矛盾激化引发的故意杀人犯罪，适用死刑一定要十分慎重，应
当与发生在社会上的严重危害社会治安的其他故意杀人犯罪案件有所区别。对于被
害人一方有明显过错或对矛盾激化负有直接责任，或者被告人有法定从轻处罚情节
的，一般不应判处死刑立即执行。
要注意严格区分故意杀人罪与故意伤害罪的界限。在直接故意杀人与间接故意
杀人案件中，犯罪人的主观恶性程度是不同的，在处刑上也应有所区别。间接故意
杀人与故意伤害致人死亡，虽然都造成了死亡后果，但行为人故意的性质和内容是
截然不同的。不注意区分犯罪的性质和故意的内容，只要有死亡后果就判处死刑的
做法是错误的，这在今后的工作中，应当予以纠正。对于故意伤害致人死亡，手段
特别残忍，情节特别恶劣的，才可以判处死刑。
要准确把握故意伤害致人重伤造成“严重残疾”的标准。参照１９９６年国家
技术监督局颁布的《职工工伤与职业病致残程度鉴定标准》（以下简称“工伤标准
”），刑法第二百三十四条第二款规定的“严重残疾”是指下列情形之一：被害人
身体器官大部缺损、器官明显畸形、身体器官有中等功能障碍、造成严重并发症等
。残疾程序可以分为一般残疾（十至七级）、严重残疾（六至三级）、特别严重残
疾（二至一级），六级以上视为“严重残疾”。在有关司法解释出台前，可统一参
照“工伤标准”确定残疾等级。实践中，并不是只要达到“严重残疾”就判处死刑
，还要根据伤害致人“严重残疾”的具体情况，综合考虑犯罪情节和危害后果来决
定刑罚。故意伤害致重伤造成严重残疾，只有犯罪手段特别残忍，后果特别严重的
，才能考虑适用死刑（包括死刑，缓期二年执行）。
@@ （二）关于盗窃案件
要重点打击的是：盗窃农业生产资料和承包经营的山林、果林、渔塘产品等严
重影响和破坏农村经济发展的犯罪；盗窃农民生活资料，严重影响农民生活和社会
稳定的犯罪；结伙盗窃、盗窃集团和盗、运、销一条龙的犯罪；盗窃铁路、油田、
重点工程物资的犯罪等。
对盗窃集团的首要分子、盗窃惯犯、累犯，盗窃活动造成特别严重后果的，要
依法从严惩处。对于盗窃牛、马、骡、拖拉机等生产经营工具或者生产资料的，应
当依法从重处罚。对盗窃犯罪的初犯、未成年犯，或者确因生活困难而实施盗窃犯
罪，或积极退赃、赔偿损失的，应当注意体现政策，酌情从轻处罚。其中，具备判
处管制、单处罚金或者宣告缓刑条件的，应区分不同情况尽可能适用管制、罚金或
者缓刑。
最高人民法院《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》第四条中“
入户盗窃”的“户”，是指家庭及其成员与外界相对隔离的生活场所，包括封闭的
院落、为家庭生活租用的房屋、牧民的帐蓬以及渔民作为家庭生活场所的渔船等。
集生活、经营于一体的处所，在经营时间内一般不视为“户”。
@@ （三）关于农村恶势力犯罪案件
修订后的刑法将原“流氓罪”分解为若干罪名，分别规定了相应的刑罚，更有
利于打击此类犯罪，也便于实践中操作。对实施多种原刑法规定的“流氓”行为，
构成犯罪的，应按照修订后刑法的罪名分别定罪量刑，按数罪并罚原则处理。对于
团伙成员相对固定，以暴力、威胁手段称霸一方，欺压百姓，采取收取“保护费”
、代人强行收债、违规强行承包等手段，公然与政府对抗的，应按照黑社会性质组
织犯罪处理；其中，又有故意杀人、故意伤害等犯罪行为的，按数罪并罚的规定处
罚。
@@ （四）关于破坏农业生产坑农害农案件
对于起诉到法院的坑农害农案件，要及时依法处理。对犯罪分子判处刑罚时，
要注意尽最大可能挽回农民群众的损失。被告人积极赔偿损失的，可以考虑适当从
轻处罚。被害人提起刑事自诉的，要分别不同情况处理：受害群众较多的，应依靠
当地党委，并与有关政法部门协调，尽量通过公诉程序处理；被害人直接向法院起
诉并符合自诉案件立案规定的，应当立案并依法审理。对于生产、销售伪劣农药、
兽药、化肥、种子罪所造成的损失数额标准，在最高法院作出司法解释前，各高级
法院可结合本地具体情况制定参照执行的标准。
@@ （五）关于村民群体械斗案件
处理此类案件要十分注意政策界限。案件经审理并提出处理意见后，要征求当
地党委和有关部门的意见。既要严格依法办事，又要做好耐心细致的解释工作，把
处理案件与根治械斗发生的原因结合起来，防止发生意外和出现新的矛盾冲突。
要查清事实，分清责任，正确适用刑罚。处理的重点应是械斗的组织者、策划
者和实施犯罪的骨干分子。一般来说，械斗的组织者和策划者，应对组织、策划的
犯罪承担全部责任；直接实施犯罪行为的，应对其实施的犯罪行为负责。要注意缩
小打击面，扩大教育面。对积极参与犯罪的从犯，应当依法从轻或者减轻处罚。其
中符合缓刑条件的，应当适用缓刑；对被煽动、欺骗、裹挟而参与械斗，情节较轻
，经教育确有悔改表现的，可不按犯罪处理。
要注意做好被害人的工作。对因参与械斗而受伤的被害人，也应指出其行为的
违法性质；对因受害造成生产、生活上困难的，要协助有关部门解决好，努力依法
做好善后工作，消除对立情绪，根除伺机再度报复的潜在隐患。
@@ （六）关于拐卖妇女、儿童犯罪案件
要从严惩处拐卖妇女、儿童犯罪团伙的首要分子和以拐卖妇女、儿童为常业的
“人贩子”。
要严格把握此类案件罪与非罪的界限。对于买卖至亲的案件，要区别对待：以
贩卖牟利为目的“收养”子女的，应以拐卖儿童罪处理；对那些迫于生活困难、受
重男轻女思想影响而出卖亲生子女或收养子女的，可不作为犯罪处理；对于出卖子
女确属情节恶劣的，可按遗弃罪处罚；对于那些确属介绍婚姻，且被介绍的男女双
方相互了解对方的基本情况，或者确属介绍收养，并经被收养人父母同意的，尽管
介绍的人数较多，从中收取财物较多，也不应作犯罪处理。
三
会议在认真分析了农村中犯罪、农民犯罪的原因和特点的基础上，结合我国农
村基层组织的作用和现状，对处理农村中犯罪案件和农民犯罪案件应当把握的政策
界限进行了研究；对正确处理以下问题取得了一致意见：
@@ （一）关于正确处理干群关系矛盾引发的刑事案件问题
开庭审理此类案件，一般要深入发案地，认真查清事实，了解案件发生真实原
因，分清双方责任，合情、合理、合法地予以处理。
对利用手中掌握的权力欺压百姓、胡作非为，严重损害群众和集体利益，构成
犯罪的，要依法严惩；对只是因工作方法简单粗暴构成犯罪的，要做好工作，取得
群众谅解后，酌情予以处理。
对抗拒基层组织正常管理，纯属打击报复农村干部的犯罪分子，一定要依法严
惩；对事出有因而构成犯罪的农民被告人，则要体现从宽政策。群体事件中，处罚
的应只是构成犯罪的极少数为首者和组织者；对于其他一般参与的群众，要以教育
为主，不作犯罪处理。
要充分依靠当地党委和政府，充分征求有关部门对此类案件判决的意见。对当
地政府强烈要求判处死刑的案件，要了解有关背景。对于依法应当判处死刑的，不
能因为担心被告方人多势众会闹事而不判处死刑；相反，对不应当判处死刑的，也
不能因为被害方闹事就判处死刑。要依靠党政部门努力做好法制宣传教育工作，在
未做好群众思想工作的情况下，不要急于下判。
@@ （二）关于对农民被告人依法判处缓刑、管制、免予刑事处罚问题
对农民被告人适用刑罚，既要严格遵循罪刑相适应的原则，又要充分考虑到农
民犯罪主体的特殊性。要依靠当地党委做好相关部门的工作，依法适当多适用非监
禁刑罚。对于已经构成犯罪，但不需要判处刑罚的，或者法律规定有管制刑的，应
当依法免予刑事处罚或判处管制刑。对于罪行较轻且认罪态度好，符合宣告缓刑条
件的，应当依法适用缓刑。
要努力配合有关部门落实非监禁刑的监管措施。在监管措施落实问题上可以探
索多种有效的方式，如在城市应加强与适用缓刑的犯罪人原籍的政府和基层组织联
系落实帮教措施；在农村应通过基层组织和被告人亲属、家属、好友做好帮教工作
等等。
@@ （三）关于村委会和村党支部成员利用职务便利侵吞集体财产犯罪的定性问题
为了保证案件的及时审理，在没有司法解释规定之前，对于已起诉到法院的这
类案件，原则上以职务侵占罪定罪处罚。
@@ （四）关于财产刑问题
凡法律规定并处罚金或者没收财产的，均应当依法并处，被告人的执行能力不
能作为是否判处财产刑的依据。确实无法执行或不能执行的，可以依法执行终结或
者减免。对法律规定主刑有死刑、无期徒刑和有期徒刑，同时并处没收财产或罚金
的，如决定判处死刑，只能并处没收财产；判处无期徒刑的，可以并处没收财产，
也可以并处罚金；判处有期徒刑的，只能并处罚金。
对于法律规定有罚金刑的犯罪，罚金的具体数额应根据犯罪的情节确定。刑法
和司法解释有明确规定的，按规定判处；没有规定的，各地可依照法律规定的原则
和具体情况，在总结审判经验的基础上统一规定参照执行的数额标准。
对自由刑与罚金刑均可选择适用的案件，如盗窃罪，在决定刑罚时，既要避免
以罚金刑代替自由刑，又要克服机械执法只判处自由刑的倾向。对于可执行财产刑
且罪行又不严重的初犯、偶犯、从犯等，可单处罚金刑。对于应当并处罚金刑的犯
罪，如被告人能积极缴纳罚金，认罪态度较好，且判处的罚金数量较大，自由刑可
适当从轻，或考虑宣告缓刑。这符合罪刑相适应原则，因为罚金刑也是刑罚。
被告人犯数罪的，应避免判处罚金刑的同时，判处没收部分财产。对于判处没
收全部财产，同时判处罚金刑的，应决定执行没收全部财产，不再执行罚金刑。
@@ （五）关于刑事附带民事诉讼问题
人民法院审理附带民事诉讼案件的受案范围，应只限于被害人因人身权利受到
犯罪行为侵犯和财物被犯罪行为损毁而遭受的物质损失，不包括因犯罪分子非法占
有、处置被害人财产而使其遭受的物质损失。对因犯罪分子非法占有、处置被害人
财产而使其遭受的物质损失，应当根据刑法第六十四条的规定处理，即应通过追缴
赃款赃物、责令退赔的途径解决。如赃款赃物尚在的，应一律追缴；已被用掉、毁
坏或挥霍的，应责令退赔。无法退赃的，在决定刑罚时，应作为酌定从重处罚的情
节予以考虑。
关于附带民事诉讼的赔偿范围，在没有司法解释规定之前，应注意把握以下原
则：一是要充分运用现有法律规定，在法律许可的范围内最大限度地补偿被害人因
被告人的犯罪行为而遭受的物质损失。物质损失应包括已造成的损失，也包括将来
必然遭受的损失。二是赔偿只限于犯罪行为直接造成的物质损失，不包括精神损失
和间接造成的物质损失。三是要适当考虑被告人的赔偿能力。被告人的赔偿能力包
括现在的赔偿能力和将来的赔偿能力，对未成年被告人还应考虑到其监护人的赔偿
能力，以避免数额过大的空判引起的负面效应，被告人的民事赔偿情况可作为量刑
的酌定情节。四是要切实维护被害人的合法权益。附带民事原告人提出起诉的，对
于没有构成犯罪的共同致害人，也要追究其民事赔偿责任。未成年致害人由其法定
代表人或者监护人承担赔偿责任。但是，在逃的同案犯不应列为附带民事诉讼的被
告人。关于赔偿责任的分担：共同致害人应当承担连带赔偿责任；在学校等单位内
部发生犯罪造成受害人损失，在管理上有过错责任的学校等单位有赔偿责任，但不
承担连带赔偿责任；交通肇事犯罪的车辆所有人（单位）在犯罪分子无赔偿能力的
情况下，承担代为赔偿或者垫付的责任。
@@ （六）关于刑事自诉案件问题
要把自诉案件的立案关。有的地方为了便于具体操作，制定了具体立案标准，
也有的地方实行“立案听证”，让合议庭听取有关方面的意见，审查证据材料，决
定是否立案。这些做法可以进一步总结，效果好的，可逐步推广。
要注重指导和协助双方当事人自行取证举证。由于广大农民群众法律水平尚不
高，个人取证有相当难度，一般情况下很难达到法律规定的证据要求。如果因证据
不足而简单、轻率地决定对自诉案件不予受理，就有可能使矛盾激化，引发新的刑
事案件。因此，对于当事人所举证据不充分的，在指导自诉人取证的基础上，对于
确有困难的，人民法院应当依法调查取证。
要正确适用调解。调解应查清事实、分清责任，在双方自愿的基础上依法进行
，不能强迫调解，更不能违法调解。
要正确适用强制措施和刑罚。自诉案件经审查初步认定构成犯罪且较为严重的
，对有可能逃避刑事责任和民事责任的被告人，要依法及时采取强制措施。对可能
判处管制、拘役或者独立适用附加刑或者能及时到案，不致发生社会危险的被告人
，不应当决定逮捕。在处刑上，对自诉案件被告人更应当注意尽量依法多适用非监
禁刑罚。
国家开发银行境外代理行工作操作规程
国家开发银行
国家开发银行境外代理行工作操作规程
1994年8月1日，国家开发银行
第一章 代理行关系的建立
第一条 代理行关系的定义
在国际金融业务中，银行与银行之间的委托与被委托关系即为代理行关系。
第二条 双方表明建立代理关系的意向
根据业务的需要，有必要建立代理关系时，双方可通过信函、电传、电报、电话、会谈等方式表明建立代理关系的意向。
第三条 代理行协议的主要内容
代理行协议文本一式两份，主要内容有
1．双方银行名称、地址等。
2．控制文件的交换及使用方式。
3．交易货币及开立帐户。
4．双方国际结算业务的处理方式。
5．双方银行的索汇路线。
第四条 代理行协议的签署
双方银行可通过以下方式建立代理行关系：
1．双方正式签署代理行协议。
2．邮签：一方银行先签协议文本一式两份，然后邮寄给对方银行签好后，保留一份，寄回对方一份。
3．电传：双方银行为迅速办理国际结算业务，交换控制文件后，也可以电传方式相互确认建立代理关系。
4．信函：一方银行可以信函方式表达建立代理行关系意向，对方可以信函方式表明同意，然后交换控制文件。
第五条 代理行协议的修改与代理关系的终止
协议双方可以电传、信函等方式修改代理行地址、电传、电话、索汇路线及国际结算中一些具体细节，并以密押或有权签字人签署的文件确立；或双方签署新的协议取代旧协议。
因协议双方自身原因（合并、分立及破产等）或其它原因，任何一方提出终止代理关系的书面要求，代理行关系即告终止。
第六条 控制文件的交换与使用
控制文件（Ｃｏｎｔｒｏｌ Ｄｏｃｕｍｅｎｔｓ）是指密押（Ｔｅｓｔ Ｋｅｙ）、印鉴（Ｓｐｅｃｉｍｅｎ Ｓｉｇｎａｔｕｒｅｓ）和费率表（Ｔｅｒｍｓａｎｄ Ｃｏｎｄｉｔｉｏｎｓ）。
密押是银行之间事先约定的，在发送电报时由发电行在电文内加注的押码，经收电行查核相符，即可确认电报的真实性。建立密押关系可由一方银行寄送密押给对方银行，约定双方共同使用，即共用他押或共用我押；也可由双方银行互换密押，各自使用自己的密押，即各用各押。
印鉴是银行有权签字人的签字样本。
费率表是银行承办各项业务的收费标准。费率表由双方银行相互交换。对方来委业务，按我方费率表收费，我方去委业务，按对方费率表收费。
第二章 帐户的开立与管理
第七条 外汇帐户的种类
外汇帐户是指我行在国外银行、港澳地区银行和我国国内银行开立的各种外汇币种帐户。
外汇帐户分为往来帐户、投资帐户和专用帐户三种。往来帐户主要用于一般的资金收付和头寸拨转，往来帐户分计息和不计息两种。投资帐户为生息帐户，利息按一定期限自动转为本金。专用帐户是为特定用途开立的帐户。
第八条 开立外汇帐户的目的
开立外汇帐户的目的，主要是为将我行的各种币种的外汇资金存入发行该币种的国家；实现某币种直接地参与当地清算系统，减少中介环节和资金在途时间，实现我行与该行之间的业务往来和款项划拨。
第九条 开立外汇帐户的原则
1．开立外汇帐户由国际金融局提出，由主管外汇业务的行长批准。
2．选择信誉好、服务有保证的国际性大银行。
3．开立所在国本币帐户。
4．为分散风险，同一币种宜有备用帐户。
5．根据业务量大小及客户分布，确定帐户行的区域分布。
6．要考虑是否有利于我行现在或者将来的业务发展。
7．有无政治风险。
8．与我行有无诉讼。
9．该行在本国所处的地位。
10．根据我行业务规模及帐户成本，考查开立帐户的必要性。
第十条 开立帐户的条件
开立外汇帐户，应就以下内容同境外银行达成一致：
1．帐户的性质：往来帐户或投资帐户。
2．铺底资金：业务量小时，一般无铺底资金，采用逐笔付费及时调动头寸；业务量大时，则要与对方协商确定具体铺底资金额度。
3．存款利率及自动投资利率。
4．头寸的调拨方法。
5．拨款单位：指从往来帐户转到投资帐户的最低转帐额度。
6．透支利息与透支额度：一般应要求对方以同业对待，确定日间和隔夜的透支利率及透支额度。
7．对帐单种类：即ＳＷＩＦＴ、ＴＥＬＥＸ、ＦＡＸ、航邮对帐单。
8．报单种类：报单的方式分ＳＷＩＦＴ、ＴＥＬＥＸ、ＦＡＸ、航邮。
9．费用标准：包括业务收费和帐户维持费。
10．查询：明确查询责任和收费方法。
11．付款指令截止时间。
第三章 对境外代理行业务的考核
第十一条 考核的目的
对代理行代理业务的考核是对代理行一定时间内的服务情况进行的阶段性评价。通过考核可使双方进一步提高服务水平和服务质量，加强相互交往，促进业务发展。
第十二条 考核的范围
1．业务量的考核
2．帐户服务情况的考核
3．特殊服务情况的考核
4．双方往来等情况的考核
第十三条 考核的具体内容
1．帐户性质：根据往来帐户、投资帐户和专用帐户的不同性质和要求进行考核。
2．铺底资金：根据往来业务情况，考查铺底资金是否合适，是否对我方不利，否则要协商对方进行调整。
3．费用及标准：主要考核代理行收费是否合理，收费标准是否偏高。
4．存款利率：考查帐户是否计息及其标准，并与同业情况进行比较，是否有对我方不利的情况。
5．贷方利率：考查贷方利率及标准与同业比较，是否对我方有不利情况。
6．透支利率：考查透支利率及标准，并与同业比较，是否存在对我方不利情况。
7．报单频率和种类：考查报单是否及时，报单种类是否方便我行业务。
8．当日起息截止时间，考查是否有利于我行收、付款，尽量避免时间差过长。
9．透支便利及额度：考查是否为我行提供透支便利，其额度是否方便我行业务。
10．帐户余额管理：考查帐户余额的处理，是否有息等。
11．自动投资服务：考查是否提供有自动投资服务，起点金额大小，是否将帐户余额控制在最小。
12．对提供的其它服务进行考核。
第十四条 考核的周期
对代理行业务要定期进行考核，以进行业务调整，考核的周期一般为一年。
第十五条 根据考核结果调整代理关系
通过考核结果对代理行作出综合评价，区别对待：
1．对于考核结果好的和比较好的代理行，要加强联系，增加委托业务。
2．对于质量差、业务萎缩或互委业务少的代理行，要协商改进或逐步削减对其业务量。
3．对于风险极大或服务极差的代理行，要考虑终止代理关系。
第四章 代理行风险的管理
第十六条 来自代理行的风险主要有：
1．经营风险：指银行面临的合并、破产等风险。
2．战争风险。
3．国家风险（政治风险）。
第十七条 代理行的风险分析
1．根据穆迪评级资料、国际金融市场行情和股票价格指数等公众信息资料分析。
2．根据该行的董事报告分析。从代理行的董事报告分析该行取得的业绩，预测潜在的风险。
3．根据该行的财务报告（资产负债表、损益表、财务状况变动表及其它附表和财务状况说明书），分析其资产、负债结构及有关的比率。着重分析以下指标：
（1）资产利润率
资产利润率＝税后利润／资产总额
（2）资本利润率
资本利润率＝税后利润／资本总额
（3）成本费用利润率
成本费用利润率＝税后利润／（业务成本＋业务费用）
（4）资本准备比率
资本准备比率＝资本总额／资产总额
（5）风险准备比率
风险准备比率＝呆帐准备金／贷款余额
（6）流动比率
流动比率＝流动资产／流动负债
第十八条 授证额度的核定
授证额度指我行接受境外代理行开来信用证的最高限额（每笔金额及总余额）。一般应参考以下因素：
1．该行资本、资产状况。每笔来证一般不超过该行总资本的十万分之十五。
2．该行最近的经营状况及风险大小。
3．该行与我行业务关系，对称分布。
4．该行与我行合作的诚意。
5．该行以往向我行开证额度的大小。
6．该行信用证的基本业务量。
第五章 代理行档案的管理
第十九条 档案的建立
为便于在业务工作中查询各代理行的资信、业务等情况，增加对代理行的了解，需要建立代理行的档案。在建立文字档案的同时，还应建立计算机数据库，以提高工作效率。
代理行的档案要本着方便实用的原则，按一定的规律和程序建立，做到有条不紊，并且要及时更新、长期积累、不断充实、严格管理。
第二十条 档案的内容
1．代理行的业务合作协议或代理行协议文本；
2．代理行的基本情况（即代理行卡片）；
3．帐户行卡片，帐户行卡片的内容包括：帐户档案编号、币种、帐户行中外文名称，帐户开启日期、关闭日期，帐号、联系人、ＳＷＩＦＴ号码及电传号，帐户服务条件和帐户协议变动情况等；
4．代理行的控制文件；
5．代理行最新年报和财务报表；
6．代理行分支机构或代理机构通讯网络情况表；
7．与我行业务往来情况，包括两行间来往信函、结算量的统计和两行间的纠纷案例等；
8．代理行为我行提供的专有服务。
9．代理行所在国的银行制度、管汇法令、票据法、外贸规定、货币及利率等。
第二十一条 代理行卡片的设计与填写
境外代理行卡片应记载以下内容：
代理行名称、总部地址、电话、电传、传真、ＳＷＩＦＴ、代理关系建立时间、控制文件交换情况、解付路线、帐户开立情况及代理行一般情况，银行的性质、成立时间、资产总额、资本总额及所属、在华机构、国际业务部总经理、代理行业务负责人及其他有关内容。
第二十二条 档案的保存时间
代理行档案的保存时间应根据具体的内容而定：
1．业务合作协议、代理行协议文本和该代理行的一般情况必须保存至两行终止代理行关系。
2．帐户行卡片保存至该帐户关闭后三个月为止（注明关闭时间及关闭原因）。
3．费率表、财务报告、该行分支及代理机构通讯网络情况表保存至接到新版。
4．该行年报至少连续保存两年。
5．与我行业务往来情况、两行间来往信函保存两年。
6．该行为我行提供的特殊服务协议保存至服务终止。
平时应经常更新档案内容，清理档案。所有传真件需复印后方可存档。
第二十三条 档案的密级
1．代理行的控制文件为机密，应由专人掌握。
2．帐户行卡片（尤其是帐户服务条件）、两行间业务数字统计、案例及代理行为我行提供的特殊服务为秘密，只有有关业务人员可以查询。
3．代理行档案的一般内容可让国际金融局的人员查询。
第二十四条 档案的销毁
平时清理更新档案时，撤换下的文件应使用碎纸机销毁，或交由档案管理部门统一销毁。
第六章 业务查询及跟单信用证处理原则
第二十五条 境外代理行通讯地址的查询
境外银行的地址、电传号等资料可以从代理行卡片册中查找；也可从银行同业来文、来函，代理行来函、年报；英国银行的“银行消息”等资料中查找。查不到时可向其他代理行了解。
第二十六条 各境外代理行索汇路线的查询
查询工作分为：
1．主动查询，即汇出行对汇出汇款，长期没有解付，不能销帐，而主动向付款行查询，催其迅速解付。
2．被动查询，即收款人长期收不到款，由收款人提出要求向汇出行查询。
第二十七条 帐务查询
帐务方面的查询包括汇款头寸的查询、银行双方未达帐项的查询以及帐户收费标准的查询等。
帐户收费标准即费率表，银行的各项业务收费包括开证费、保费、通知费、转递费、议付费和电报费等的收取应严格按照费率表执行，并分别由申请人或受益人负担。
第二十八条 跟单信用证处理原则
在国际贸易结算中，信用证结算方式下，银行应严格遵循“跟单信用证统一惯例”即国际商会第500号出版物（ＩＣＣ Ｐｕｂｌｉｃａｔｉｏｎ 500），一切争议的解决也以此惯例为原则。
第七章 附 则
第二十九条 本规程由国际金融局负责解释。
第三十条 本规程自1994年8月1日起实行。
